Gestion Déléguée

Enjeux extra-financiers 

Dans notre approche d'investisseur responsable, et selon la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), nous considérons une entreprise comme "durable", si elle contribue positivement à un objectif environnemental ou social sans causer de préjudices importants à aucun des objectifs environnementaux et sociaux et enfin, si elle fait preuve de bonnes pratiques de gouvernance. Pour en savoir plus, consultez ici notre méthodologie de calcul du pourcentage d'investissement durable. 

Prise en compte des principales incidences négatives (PAI)

Cette approche s'appuie sur des indicateurs dits "PAI" (Principal Adverse Impact) qui sont des métriques quantitatives ou analyses qualitatives que nous avons établies à partir des trois piliers de l'analyse ESG comme présenté ci-dessous.

Les PAI ou principales incidences négatives sont définies par l'UE comme « des effets négatifs, importants ou susceptibles d'être importants sur les facteurs de durabilité qui sont causés, aggravés par ou directement liés aux décisions d'investissement et aux conseils fournis par l'entité juridique ». 

Profils de gestion 

En fonction de votre profil de risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs d'investissement, nous vous proposons une gamme complète de profils de gestion avec différents degrés d’exposition aux marchés financiers.

PRUDENT TAUX

Dans une optique à moyen terme (3 ans minimum conseillés) et sécuritaire, le portefeuille sera investi exclusivement en produits de taux (obligataires et monétaires). Ces produits pourront prendre la forme de produits structurés simples ou complexes pouvant avoir une sensibilité au risque actions, mais dont le capital sera garanti à l'échéance. Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille potentiellement modérée pouvant engendrer un risque de perte en capital faible.

MODÉRÉ TAUX

Dans une optique à moyen terme (3 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi essentiellement en produits de taux (obligataires et monétaires). 
Il pourra investir également dans des produits présentant une exposition au risque actions comme les obligations convertibles ou des fonds adoptant une stratégie diversifiée y compris de performance absolue, de stratégies flexibles ou d’allocation d’actifs. Il n’investira pas dans des actions en direct ou des OPCVM/FIA actions. L’exposition globale du portefeuille à ce risque actions, en retraitant l’exposition actions de toutes les stratégies sus visées, sera comprise entre 0 et 20 % maximum. 
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille potentiellement modérée pouvant engendrer un risque de perte en capital modéré.

MODÉRÉ ACTIONS

Dans une optique à moyen terme (3 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi essentiellement en produits de taux (obligataires et monétaires). Il pourra éventuellement consacrer une part maximale de 30% aux actions françaises et étrangères. 
Il pourra également être investi en actions (en direct ou via des OPCVM/FIA), en OPCVM/FIA adoptant une stratégie diversifiée (dont les OPCVM adoptant une stratégie de performance absolue).
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille potentiellement modérée pouvant engendrer un risque de perte en capital modéré à moyen.

EQUILIBRE

Dans une optique à moyen terme (5 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi en supports monétaires, obligataires et actions détenus en direct ou via des OPC/FIA. La part actions pourra être investie, de façon notable, sur les marchés français et étrangers. Il pourra être également investi en OPC/FIA adoptant une stratégie diversifiée (mettant en œuvre ou non une stratégie de performance absolue). Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille potentiellement moyenne pouvant engendrer un risque de perte en capital moyen. La part actions pourra varie entre 20% et 50% du montant de l'actif.

PATRIMONIAL

Dans une optique à moyen terme (5 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi en supports monétaires, obligataires et actions détenus en direct ou via des OPC/FIA. La part actions pourra être investie, de façon notable, sur les marchés français et étrangers. Il pourra être également investi en OPC/FIA adoptant une stratégie diversifiée (mettant en œuvre ou non une stratégie de performance absolue ou alternative). Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille potentiellement moyenne pouvant engendrer un risque de perte en capital moyen. La part actions pourra varier entre 30% et 60% du montant de l’actif.

VITALITÉ

Dans une optique à moyen/long terme (7 ans minimum conseillés), le portefeuille sera majoritairement investi en actions françaises et étrangères. Il pourra être également investi en OPC/FIA adoptant une stratégie diversifiée (mettant en œuvre ou non une stratégie de performance absolue).
La part actions pourra varier entre 50% et 80% du montant de l'actif.
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation potentiellement importante du portefeuille mais elle implique un risque de perte en capital élevé. 

AUDACE

Dans une optique à long terme (8 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi presque uniquement en actions françaises et étrangères. Il pourra être également investi en OPC/FIA adoptant une stratégie diversifiée (mettant en œuvre ou non une stratégie de performance absolue ou alternative).
La part actions pourra varier entre 80% et 100% du montant de l'actif.
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation potentiellement très importante du portefeuille mais implique un risque de perte en capital très élevé.

LIBERTÉ

Dans une optique à long terme (5 ans minimum), le gestionnaire choisit sans contrainte la répartition des actifs financiers entre les actions françaises et étrangères, les obligations et les produits monétaires. Il pourra être également investi en OPC/FIA adoptant une stratégie diversifiée (mettant en œuvre ou non une stratégie de performance absolue).La part actions pourra évoluer de 20% à 80%, en fonction des anticipations du gestionnaire.
Placement à niveau de risque de perte en capital élevé.

PEA DÉFENSIF

Dans une optique à long terme (7 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi exclusivement en titres éligibles au PEA. Il pourra être également investi en OPCVM/FIA adoptant une stratégie de gestion diversifiée dont les OPCVM adoptant une stratégie de performance absolue éligibles au PEA.
L’exposition au risque actions sera comprise entre 50% et 80% de l’actif.
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation potentiellement importante du portefeuille mais elle implique un risque de perte en capital trés élevé.

PEA

Dans une optique à long terme (8 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi exclusivement en titres éligibles au PEA. Il pourra être également investi en OPCVM/FIA adoptant une stratégie de gestion diversifiée dont les OPCVM adoptant une stratégie de performance absolue éligibles au PEA.
L’exposition au risque actions sera comprise entre 80% et 100% de l’actif.
Cette orientation a pour objectif la recherche d’une valorisation potentiellement très importante du portefeuille mais implique un risque de perte en capital très élevé.

PEA PME

Dans une optique à long terme (8 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi exclusivement en titres éligibles au PEA PME. Il pourra être également investi en OPCVM/FIA adoptant une stratégie de gestion diversifiée dont les OPCVM adoptant une stratégie de performance absolue éligibles au PEA.
L’exposition au risque actions sera comprise entre 80% et 100% de l’actif.
Cette orientation a pour objectif la recherche d’une valorisation potentiellement très importante du portefeuille mais implique un risque de perte en capital très élevé.

GEDEL ÉQUILIBRE

Dans une optique à moyen terme (5 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi en supports monétaires, obligataires et actions détenus via des OPC/FIA. 
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille potentiellement moyenne pouvant engendrer un risque de perte en capital moyen. 
La part actions détenue via des OPC/FIA (investis partiellement ou totalement en titres exposés au risque actions), peut varier entre 20% et 50% du montant investi dans le service de gestion déléguée.

Intérêt pour l'investisseur
- Une diversification des investissements entre plusieurs classes d'actifs au travers de nombreuses valeurs.
- Une gestion active réalisée par les experts du groupe et adaptée aux conditions de marché.
- Une gestion responsable pour donner du sens à l'épargne des clients.

GEDEL VITALITÉ

Dans une optique à moyen/long terme (7 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi en supports monétaires, obligataires et actions détenus via des OPC/FIA. 
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation potentiellement importante du portefeuille mais elle implique un risque de perte en capital élevé. 
La part actions détenue via des OPC/FIA (investis partiellement ou totalement en titres exposés au risque actions), peut varier entre 50% et 80% du montant investi dans le service de gestion déléguée.

Intérêt pour l'investisseur
- Une diversification des investissements entre plusieurs classes d'actifs au travers de nombreuses valeurs.
- Une gestion active réalisée par les experts du groupe et adaptée aux conditions de marché.
- Une gestion responsable pour donner du sens à l'épargne des clients.

GEDEL AUDACE

Dans une optique à long terme (8 ans minimum conseillés), le portefeuille sera investi en supports monétaires, obligataires et actions détenus via des OPC/FIA. 
Ce profil a pour objectif la recherche d'une valorisation potentiellement très importante du portefeuille mais implique un risque de perte en capital très élevé.
La part actions détenue via des OPC/FIA (investis partiellement ou totalement en titres exposés au risque actions), peut varier entre 80% et 100% du montant investi dans le service de gestion déléguée.

Intérêt pour l'investisseur
- Une diversification des investissements entre plusieurs classes d'actifs au travers de nombreuses valeurs.
- Une gestion active réalisée par les experts du groupe et adaptée aux conditions de marché.
- Une gestion responsable pour donner du sens à l'épargne des clients.